Воскресенье, 19 Мая 2024
 
Архив новостей
2024
Май  
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
1 2 3 4 5
6 7 8 9 10 11 12
13 14 15 16 17 18 19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Счётчики
Яндекс.Метрика
Партнёры
  • Россиянам рассказали, чего нельзя писать в комментариях к денежному переводу
    30.06.2023 08:31 542

    Банки обязаны выявлять сомнительные операции среди своих клиентов, поэтому они проверяют комментарии к платежам и переводам, рассказал агентству «Прайм» руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин.

    Как рассказал эксперт, даже шуточная подпись может стать причиной отмены операции.

    — К подписям к переводу нужно относиться ответственно и не указывать легкомысленных фраз или шуток, которые на первый взгляд могут показаться безобидными. Ведь в случае запроса банка их нужно будет обосновать, что ничего плохого вы не подразумевали, – объяснил эксперт.

    Например, если в назначении платежа указано «заем» или «деньги в долг», то следует иметь в виду, что банк имеет право запросить договор. Если организация его не получит, то она может и не провести операцию.

    Особенно не стоит шутить в комментариях к переводам о том, что деньги идут на неустановленные или запрещенные законом виды деятельности, даже если средства предназначены члену семьи или другу.

    — Такие фразы при переводе как «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта» могут вызвать интерес у банка, а у инициатора или получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, в том числе в виде приостановки операции и блокирования счета клиента, – предупредил Александр Переудин.

    Так что шутка может существенно затянуть или вообще сделать невозможным процесс перевода денежных средств. Ведь в случае подозрительного платежа банк сначала должен запросить документы или сведения, выяснить источник происхождения денег, причины проведения операции, чтобы обоснованно сделать выводы. Но если клиент не сможет доказать законность и экономический смысл такой операции, он может попасть в список нежелательных клиентов, осуществляющих сомнительную деятельность. Также в будущем ему могут отказать в выдаче кредита, заключил специалист.

    Источник новости: https://amur.info/2023/06/30/rossiyanam-rasskazali-chego-nelzya-pisat-v-kommentariyah-k-denezhnomu-perevodu/

Популярная новость
«19 световых лет». В Выставочном зале состоялось открытие арт-проекта амурского художника-иконописца Александра Гассана
13.05.2024 12:01 295

подробней »

Скрипт выполнялся 0.1119 сек.