Кредитные организации будут обязаны проверять действительность паспортов российских граждан на сайте Федеральной миграционной службы (ФМС). Такое распоряжение выпустил Центробанк РФ, сообщает ИТАР-ТАСС со ссылкой на газету «Известия». При этом идентификация клиентов будет проводиться в рамках любых операций: открытие вклада, выдача кредита, обмен валюты и денежные переводы. Отмечается, что для двух последних операций это будет необходимо делать при сумме свыше 15 тысяч рублей. За неисполнение же предусмотрены санкции вплоть до отзыва у банка лицензии.

 

«Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, должны быть действительными на дату их предъявления. Для проверки паспортов граждан банки должны использовать информационный сервис на сайте ФМС. Если клиент является гражданином иностранного государства, то вместе с паспортом предоставляется заверенный нотариусом перевод на русский язык», — цитируют «Известия указание Центробанка.

 

Поскольку зачастую имеют место случаи получения кредитов по похищенным паспортам и паспортам умерших людей, необходимо использовать все возможные каналы подтверждения информации. На сегодняшний день для проверки паспортных данных клиентов банки используют сайт ФМС. Но тот не всегда выдерживает наплыв запросов. Таким образом, использование для проверки этого ресурса является лишь начальным этапом на пути формирования канала обмена данными между банками и миграционной службой.